Портфель із трьох фондів – це ліниве інвестування в найкращому вигляді. це просто, доведено, що він має кращий довгостроковий досвід прибутку, ніж вибір окремих акцій і спроба визначити час на ринку, і це дозволяє вам загалом «встановити та забути», коли мова йде про заощадження на пенсію.
Підсумок. Портфель із трьох фондів — це проста інвестиційна стратегія, яка має задовольнити потреби більшості інвесторів. Він пропонує диверсифікований портфель за низькою ціною та дозволяє вам налаштувати розподіл активів на основі ваших інвестиційних цілей і терпимості до ризику.
Як і будь-який підхід до інвестування, портфель із трьох фондів також має недоліки. Вибираючи лише три класи активів, ви втрачаєте ширшу диверсифікацію за допомогою інших альтернативних типів активів, які можуть не бути включеними до традиційних або популярних інвестиційних фондів.
Повернення за періодом Станом на 3 серпня 2024 року повернуто портфель трьох фондів Bogleheads 7,49% з початку року і 8,08% річного доходу за останні 10 років.
3 Портфель фонду проти S&P 500 Портфель 3 фондів – це суміш розподілу активів, що складається з трьох класів активів: внутрішні акції, міжнародні акції та внутрішні облігації. Standard & Poor's 500 — це ринковий індекс, який відстежує ринкову вартість і ефективність 500 найбільших акцій США з великою капіталізацією.
У віці 60–69 років розгляньте помірне портфоліо (60% акцій, 35% облігацій, 5% готівки/грошових інвестицій); 70–79, помірно консервативний (40% акцій, 50% облігацій, 10% готівки/грошових інвестицій); 80 і вище, консервативний (20% акцій, 50% облігацій, 30% готівки/грошових інвестицій).