Пайовий трест є колективні інвестиції, оформлені згідно з трастовим договором. Менеджер фонду може інвестувати в облігації або акції на фондовому ринку, а фонд ділиться на паї, які купують інвестори.
Ключові висновки. Якщо ви інвестуєте в пайовий траст або фонд, ваші гроші об’єднуються з грошима інших інвесторів і інвестуються в портфель активів відповідно до заявленої інвестиційної цілі фонду та інвестиційного підходу. Пайовий траст — це фонд, який приймає трастову структуру; не всі фонди використовують трастову структуру.
У міру збільшення або зменшення вартості фонду вартість кожної одиниці відповідно збільшується або зменшується. Як і в більшості інвестиційних стратегій типу «купуй дешево, продавай дорого», ви можете заробляти гроші продаж ваших одиниць за вищою ціною, ніж за ціною, за якою ви їх спочатку купили.
Пайові трасти суворо регулюються, і інвестори можуть бути впевнені, що, хоча вони все ще піддаються інвестиційним ризикам, навряд чи стануть жертвами шахрайства. Існує високий рівень прозорості, оскільки законодавство вимагає розкриття інформації про витрати та деталі основного портфеля.
Вартість – вам все одно доведеться сплачувати збори, навіть якщо фонд працює погано. Податок на приріст капіталу – вам також може знадобитися сплатити податок на приріст капіталу (CGT), коли ви продаєте свої акції, залежно від того, чи перевищили ви неоподатковувану річну надбавку.